投资新手的赚钱利器,让你一篇文章就看懂!

2019-07-10   作者: 成都新闻网编辑部   来源: 今日怡见

在后台提问里,我发现除了少数股市浮沉多年的朋友以外,很多人都对理财感到很困扰。股票波动大,P2P不靠谱, 想靠投资赚点钱,但是又很忙没什么时间,还想风险低一点,有什么办法吗? 为了回答这个问题,今天怡宝就写了一篇 纯科普贴 ,讲的是一个比较适合投

  在后台提问里,我发现除了少数股市浮沉多年的朋友以外,很多人都对理财感到很困扰。股票波动大,P2P不靠谱,想靠投资赚点钱,但是又很忙没什么时间,还想风险低一点,有什么办法吗?

  为了回答这个问题,今天怡宝就写了一篇纯科普贴 ,讲的是一个比较适合投资新手东西——可转债。

  咱们开门见山,可转债是个什么东西呢?

  首先它是个债券,每张面值100元,相当于你把钱借给上市公司,即使股市到了熊市,各种股票都跌惨了,你也不怕,要求上市公司到期了还本付息就行。

  这就是可转债保底的特性,而且我们可以放心的是,自从1992年,中国大陆发行第一只可转债至今,没有一只可转债打破了“保本”的底线,面值这100元是肯定会守住的。

  那你可能要问了,万一牛市来了,我不是踏空了吗?

  也不会,可转债的最大优势,就是可以转成股票。 当你发现牛市股价鸡犬升天,你就可以马上把这个债券转换成对应上市公司的股票,直接吃涨幅。

  这种只赚不赔的好事是不是听起来就特别棒?但事无完美,投资可转债比较怕的是牛市好几年都不来, 那么你持有的可转债利息就只有1~2%,可以说是低到尘埃里了,所以买卖的时点也很重要。

  具体来说,这个“可转债”的神操作,到底是怎么转的呢?

  其实很简单,我们只需要理解3个价格。

  第一个,是可转债的买入价格,一般在它的面值100元附近波动。

  第二个,是可转债的转股价格,也就是转成股票后,我们持有股票的成本价。

  第三个,就是这家公司当下的股价了。

  举个栗子,假如我们手里有十张海尔转债,每张的面值是100元。

  我们现在想把它转成正股海尔智家,就要按照这只可转债的转股价14.55元来转。

  10张可转债 x 100元面值 ÷14.55元/股=68.7股,而海尔智家当下的股价是17.43元,那我们转股后持有的价值,就是1197元。

  好了,搞清楚了可转债是怎么回事,我们就要直接研究怎么通过它赚钱了。

  通过可转债赚钱,有3种情况:

  1)直接买卖可转债,面值涨了就可以卖。

  可转债的波动跟随股价,本身面值也是会涨跌的,比如国金转债曾经在半年时间内从100块涨到了252块,那我在高点附近卖掉,就能喜提一次年化收益率超过500%的投资。

  这里要说一个小秘诀, 新手往往会觉得判断卖点比买还难,卖早了怕踏空,一直拖到开始跌了又舍不得卖,最后跌到不得不割肉。那怎么办呢?

  我们不妨采用右侧交易法: 你只用隔三差五看一下价格波动,当可转债的价格达到历史高点之后,一旦又下跌了5~10元,你就卖掉。 这样能保证大部分利润都吃到,舍弃掉那最难赚的5~10元,换一个安全区间。

  2)等一个牛市,转股,再卖出股票盈利。

  这很好理解,等牛市一到,股票的价格都会涨起来,但你转股的价格没变,那么我们就直接用这个比较低的转股价,转成股票,然后择时卖出股票就能盈利。

  这种方式的重点和定投基金一样,重在等待, 等到牛市才能春暖花开,前面的浮浮沉沉都不用放在心上,你买了之后放着不管都行。

  3)打新债。

  打新也就是在这个可转债发行时申购,好处是你的成本就是100元, 对于大部分可转债来说,涨超100元是比较容易的,所以赚钱不难。

  即使有的可转债一上市就破发了,我觉得也不用急,等行情好了,大概率还会涨起来。但基本的正股情况还是要看一下,太垃圾的公司不要买,就算要等待,我们也要等好种子开花,霉烂的种子等再久也只会让人失望。

  最差最差,你真的遇到垃圾公司了,也别急, 可转债科目还贴心地给差生设置了一个保底分数呢,那就是可转债回售条款:

  如果上市公司的股价收盘价格,持续30个交易日低于转股价的70%,那大家就有权以面值100元+利息的价格,把可转债回售给公司。

  你看,最糟糕的情况咱们也能保底对吧。

  再说了,不仅我们这种散户不希望出现价格跌惨了的情况,其实上市公司更不愿意,人家都找你借钱办事了,肯定是不希望提前连本带息还你的。最好是债主都能转成股东,不仅钱不用还了,还可以间接增发股票。

  所以,有时候股价跌半个多月,公司可能会下调转股价,让你转股变得更划算,吸引你和公司一起共克时艰,顺便给股民一点信心。

  最后,一个大问题来了,这个很适合新手的可转债,到底怎么选呢?

  在不了解对应正股的情况下,我们采用筛选法来选择:

  评级在AA级以上 (越高越好)

   到期收益率大于0% (也就是当前价格低于赎回价+到期利息,这样比较安全)

   溢价率小于20% (没有上涨空间了还买来干啥)

  按这个方法筛选,能选出来的不算多,再优中选优就行了,到期收益率越大越好,溢价率越小越好,除了打新之外,上市不满半年的可转债可以先不考虑,这样,就能选到适合你的标的了~

  选出5~10个标的, 再分散购买, 你基本就能轻松保本又可以期待赚钱了。

  今天分享关于可转债的小知识,是因为可转债的安全性比股票好很多,适合的人群也多一些。对于新手来说,不亏才能坚持下去,小赚才能积累信心,我们去打游戏也从来没见过新手村就给玩家一个下马威的对吧?

  股神巴菲特说,投资的要领有两件事,一是不要亏损。  

  二是永远记住第一条。

  希望大家都能在注重安全性的前提下,尝试理财,时间总会奖励那些坚持学习的人。祝每个看到这篇文章的人发财!

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